Especialista em Semalt: Por que a fraude on-line aparece?

A fraude online tornou-se uma grande ameaça para o setor de comércio eletrônico. Normalmente, os webmasters ficam cientes dos riscos de fraude quando recebem o primeiro estorno. Embora essa forma de fraude seja comum em muitas regiões do mundo, os EUA suportam a maior parte das perdas decorrentes de golpes online.

A fraude na Internet é comum por vários motivos. Max Bell, gerente de sucesso do cliente da Semalt , adaptou os fatos de fraude on-line mais significativos com o objetivo de ajudá-lo a enfrentar os ataques.

É fácil comprar dados de cartão de crédito roubados. A fraude na Internet não é uma questão de alta prioridade na lista de órgãos policiais, porque é difícil reunir evidências e recursos suficientes para processar esses casos. Como resultado, a acusação é muito rara.

Como funciona a fraude online

Estágio 1:

As informações do cartão de crédito são roubadas por cibercriminosos solitários ou por uma grande rede de hackers profissionais.

Normalmente, hackers individuais ou sindicatos criminosos atacam empresas e organizações para obter qualquer forma de dados financeiros ou pessoais. Uma vez que eles adquirem os dados necessários, eles os vendem no mercado negro. Quanto mais dados os hackers tiverem sobre o titular do cartão, maior o preço das informações no mercado negro.

Etapa 2:

Os dados roubados são vendidos para terceiros.

Na maioria das vezes, as pessoas que roubam dados pessoais ou financeiros não são as mesmas que usam as informações. Normalmente, quanto maior o ataque, menor a probabilidade de o hacker inicial usar os dados para cometer uma fraude.

Etapa 3:

Os fraudadores testam e esgotam o cartão.

Quando os fraudadores obtêm dados do cartão de crédito, eles separam os cartões ativos dos cartões inativos. Para saber se um cartão está ativo, os fraudadores fazem uma pequena compra online. Se a transação for bem-sucedida, eles embarcam no esgotamento do cartão de crédito.

Dependendo da quantidade de hackers de dados em posse, eles podem passar por proprietários legítimos do cartão e até vencer filtros de fraude on-line no jogo.

Por que a acusação de fraude na Internet é rara

Trazer hackers para o livro geralmente é uma tarefa árdua por vários motivos. Primeiro, uma investigação precisa atravessar fronteiras estaduais e internacionais que causam problemas de jurisprudência.

Em segundo lugar, reunir evidências sobre fraudes on-line é sempre difícil. Um fraudador que se passa por um titular de cartão registra um novo endereço de email e aluga uma caixa de correio com um nome falso. Isso deixa muito pouca evidência para vincular o crime ao fraudador. Como resultado, as agências policiais podem não ter provas suficientes para processar o crime.

Além disso, o crime de comércio eletrônico é frequentemente percebido como um problema de baixa prioridade. Isso ocorre porque a quantidade média de dinheiro roubado geralmente é baixa. Ao mesmo tempo, a vítima pode não estar disposta a perseguir o fraudador, especialmente se o proprietário do cartão tiver a garantia de obter um reembolso pelo banco que emitiu o cartão. E quando você compara a quantidade média de dinheiro que sites de comércio eletrônico perdem com fraude com os casos que o FBI e outras agências policiais discutem em seus sites, você começa a entender por que a fraude de comércio eletrônico é uma preocupação de baixa prioridade para essas agências. Em essência, não é que agências como o FBI ignorem esses casos, mas eles não têm força de trabalho suficiente para perseguir esses cibercriminosos.